Cómo Hacer un Testamento

Lo más importante antes de redactar un testamento es haber realizado un buen inventario de bienes, avalúo y adjudicaciones deseadas por el testador. Te lo explicamos en detalle a continuación. 

Cuando alguien quiere dejar claras sus voluntades respecto a sus bienes después de su fallecimiento, es fundamental realizar un inventario detallado de todos los activos que posee. Esto implica enumerar todos los bienes, desde propiedades y vehículos hasta inversiones y objetos de valor sentimental. Es importante ser minucioso y asegurarse de no pasar por alto ningún activo.

Una vez que se ha completado el inventario, el siguiente paso es realizar una valoración precisa de cada uno de los bienes. Esto puede implicar obtener tasaciones profesionales para propiedades o objetos de valor significativo, o simplemente asignar un valor estimado basado en el conocimiento del mercado y la condición del bien.

Finalmente, el testador debe decidir cómo desea distribuir sus bienes entre sus herederos o beneficiarios designados. Esto puede implicar la redacción de un testamento o la creación de un fideicomiso, según la complejidad de la situación financiera y familiar.

También te recomendamos seguir los siguientes pasos:

• Reunir toda la documentación necesaria antes de comenzar el proceso.
• Tomarse el tiempo necesario para decidir quiénes serán los herederos y cómo se distribuirán los bienes.
• Consultar siempre con un abogado especializado en derecho sucesorio para recibir asesoramiento legal.
• Elegir un formato de testamento que se ajuste a tus necesidades y preferencias personales.
• Actualizar periódicamente el testamento para reflejar cambios en tu situación personal o familiar.

Preparativos para hacer un testamento

Reunir la documentación necesaria

Antes de hacer tu testamento, es crucial que reúnas toda la documentación necesaria. Esto puede parecer una tarea tediosa, pero te aseguramos que es un paso fundamental para evitar complicaciones futuras. La documentación básica incluye tu identificación oficial, escrituras de propiedades, y pólizas de seguros, entre otros.

Aquí tienes una lista de lo que podrías necesitar:

• Identificación oficial (DNI, pasaporte)
• Escrituras de propiedades
• Pólizas de seguros de vida
• Cuentas bancarias y de inversiones
• Títulos de vehículos
• Bienes con licencia

Asegúrate de tener todo en regla y actualizado. Este es un buen momento para revisar que todos tus documentos estén en orden y no haya discrepancias.

En este punto, te recomendamos contactar con un abogado especializado en la materia, el cual te pueda indicar de manera personalizada qué bienes y de qué manera incluir en el testamento para evitar problemas intrafamiliares en el futuro. 

En cualquier caso, te recomendamos tener todos los documentos actualizados de forma electrónica y revisarlos periódicamente. Es importante que informes de esto a algún familiar o persona de confianza.

Decidir quiénes serán los herederos

Una vez que has reunido toda la documentación necesaria, el siguiente paso es decidir quiénes serán tus herederos, incluso si deseases desheredar a algún heredero. Esta decisión puede ser más complicada de lo que parece a primera vista, ya que no solo implica a familiares directos, sino que también puedes incluir amigos cercanos, parejas no casadas o incluso organizaciones benéficas.

• Familiares directos
• Amigos cercanos
• Parejas no casadas
• Organizaciones benéficas

Es importante recordar que, aunque tienes la libertad de elegir a tus herederos, existen leyes que pueden afectar cómo se distribuye tu herencia. Por ejemplo, en muchos lugares, los cónyuges y los hijos tienen derechos legales sobre una parte de tu patrimonio, independientemente de lo que diga tu testamento.

Al final, la elección de herederos es una decisión muy personal que debe tomarse con cuidado y consideración. Consultar con un abogado puede ayudarte a entender mejor tus opciones y las implicaciones legales de tus decisiones.

Consultar con un abogado

Una vez que hayas decidido quiénes serán tus herederos y tengas toda la documentación necesaria, el siguiente paso es consultar con un abogado especializado en materia de sucesiones. Este profesional te guiará a través del proceso legal, asegurándose de que tu testamento cumpla con todas las leyes aplicables y de que tus deseos se expresen claramente.

Es crucial elegir un abogado con experiencia en la materia, ya que un error en la redacción puede llevar a disputas familiares o a que tu testamento sea impugnado.

Aquí te dejamos algunos consejos para elegir un buen abogado:

• Busca recomendaciones de amigos o familiares que hayan pasado por un proceso similar.
• Investiga las credenciales y la experiencia del abogado en sucesiones y planificación patrimonial.
• Asegúrate de sentirte cómodo con el abogado; después de todo, estarás compartiendo detalles personales y financieros importantes.

Recuerda, el abogado es tu aliado en este proceso y su asesoramiento es invaluable para garantizar que tu última voluntad se respete tal como deseas.

Redacción del testamento

Elegir un formato adecuado

Una vez hayas decidido otorgar testamento, el siguiente paso es elegir el formato adecuado. Existen varios tipos de testamentos, cada uno con sus particularidades. Por ejemplo, el testamento abierto, donde se declara la voluntad ante un notario y testigos, y el testamento cerrado, que permite mayor privacidad ya que el contenido no se revela hasta después del fallecimiento.

Es crucial seleccionar el formato que mejor se adapte a tus necesidades y situación personal.

Aquí tienes una lista de los formatos más comunes:

• Testamento abierto
• Testamento cerrado
• Testamento ológrafo (escrito de puño y letra por el testador)
• Testamento militar
• Testamento marítimo
• Testamento otorgado en peligro inminente de muerte.

El testamento vital, o de voluntades anticipadas, no está recogido como tal en el Código Civil, pero es muy recomendable otorgarlo.

El testamento vital es un documento en el que una persona deja constancia por escrito, con antelación, de los cuidados y el tratamiento que desea recibir en caso de enfermedad terminal o accidente, y del destino de su cuerpo y sus órganos una vez fallezca, si llegado el caso no puede expresar su voluntad por sí misma.

Recuerda, la elección del formato adecuado es un paso fundamental en la creación de tu testamento. Consulta con un abogado de Hereditas para asegurarte de que eliges la opción más adecuada para ti.

Incluir cláusulas específicas

Al redactar tu testamento, es crucial incluir cláusulas específicas que detallan cómo deseas que se distribuyan tus bienes. Esto no solo garantiza que tus deseos se cumplan, sino que también puede ayudar a evitar conflictos entre los herederos después de tu fallecimiento.

Asegúrate de considerar todos los aspectos importantes de tu patrimonio, incluyendo aquellos que pueden ser de especial significado para ti o tus seres queridos.

Aquí tienes algunos ejemplos de cláusulas que podrías querer incluir:

• Cláusulas Especiales: Considera instrucciones para el cuidado de menores o mascotas, y disposiciones para bienes específicos.
• Cláusulas de legado: Especifica cantidades fijas de dinero o bienes particulares a dejar a ciertas personas o entidades.
• Cláusulas de residuo: Define cómo se distribuirán los bienes restantes después de haber cumplido con todos los legados específicos.

Nombrar un albacea o tutor

Una vez hayas decidido los puntos importantes de tu testamento, tienes la opción de nombrar un albacea. Esta persona será responsable de administrar tu patrimonio tras tu fallecimiento, asegurándose de que tus deseos se cumplan de acuerdo a lo estipulado en el documento.

Asimismo, también tienes la posibilidad de nombrar un tutor en tu testamento. El tutor es una persona que velará por los intereses de un menor o persona con la capacidad modificada.

Es importante elegir a alguien de confianza, o experto en la materia, que tenga la capacidad y la voluntad de llevar a cabo estas responsabilidades.

Aquí te dejamos algunos consejos para elegir a  estas personas:

• Considera la relación que tienes con la persona.
• Evalúa su capacidad organizativa y financiera.
• Asegúrate de que esté dispuesto a asumir este rol.
• Discute tus deseos y expectativas con él o ella antes de tomar una decisión.

Recuerda, la elección de un albacea o tutor no debe tomarse a la ligera. Es una pieza clave en la ejecución de tu testamento y en la protección de tu legado.

Firma y registro del testamento

Te recomendamos que sea tu abogado el que gestione y te acompañe a la firma del documento en presencia de notario.

Una vez firmado el testamento, el siguiente paso es inscribirlo en el registro correspondiente. Este proceso es crucial para garantizar la legalidad del documento y asegurar que se respeten tus últimas voluntades.

La inscripción del testamento en el registro suele hacerse por la propia notaría en la que lo has otorgado, pero contacta con nosotros en caso de tener cualquier duda.

Actualización y revisión periódica

Revisar el testamento cada cierto tiempo

Es crucial mantener tu testamento actualizado para reflejar los cambios en tu vida, y recuerda que lo puedes cambiar tantas veces como desees. Esto incluye eventos como matrimonios, divorcios, nacimientos, y adquisiciones o ventas significativas de propiedades.

Asegúrate de revisar tu testamento al menos una vez cada cinco años o después de cualquier evento importante en tu vida.

Aquí tienes algunos momentos clave en los que deberías considerar revisar tu testamento:

• Después de un matrimonio o divorcio.
• Al nacer un hijo o nieto.
• Si adquieres o vendes propiedades importantes.
• En caso de cambios significativos en tu situación financiera.

Recuerda, un testamento desactualizado puede llevar a confusiones y conflictos entre tus seres queridos después de tu partida. Es mejor prevenir y tener todo en orden.

Conclusión

¡Felicidades! Has llegado al final de nuestro artículo sobre cómo otorgar testamento. 

Esperamos que toda la información proporcionada te haya sido útil y que ahora te sientas más preparado para abordar este importante tema. Recuerda que hacer un testamento es una forma de proteger tus bienes y a tus herederos, por lo que asegúrate de que tus deseos se cumplan en el futuro.

¡No dudes en consultar a un profesional si tienes más preguntas!